SAP 银行主数据的介绍与如何手动创建开户行的银行信息

银行会计（FI-BL，Bank Accounting ）是财务会计（FI，Financial Accounting）中的一个子应用（而不是一个子账簿），便于管理与银行的会计交易。它为支持特定国家的支付要求而建立，帮助你管理进账和出账，以实现有效的现金平衡管理。您可以定义所有国家的手动和电子支付程序、支付形式、数据媒体、锁箱处理设置（在美国使用）等特定参数。为了了解 FI-BL，我们将在本章中讨论以下主题：

• 银行主数据
• 银行关系链
• 商业交易

银行主数据

银行主数据集中存储在一个银行目录中，由你可能需要与之交易的所有银行（你的和你的商业伙伴的）的通信（地址）数据和控制数据（包括 SWIFT 代码和国际银行账号IBAN）组成，包括国内和国外的商业伙伴 BP。

银行目录

你可以在银行目录中自动或手动创建银行主数据，我们将在下面几个小节中讨论。在最初为 FI-BL 配置系统时，以及有几个主数据集需要创建时，通常使用自动创建银行主数据的途径。在银行目录建立后，当你向目录添加新的银行时，你会采用手工创建银行主数据的方式。

自动创建银行主数据

为了自动创建银行主数据，转到 SAP Customizing Implementation
Guide • Cross-Application Components • Bank Directory • Bank Directory Data Transfer ,然后做如下操作：

• 对于国际银行数据传输，选择 Transfer Bank Directory Data–
  International（交易 BIC），并使用程序 RFBVBIC_0 从文件中导入银行主数据，该文件为 BIC+IBAN 文件格式。
• 对于特定国家的数据传输，使用 Transfer Bank Directory Data–Country-Specific（事务码 BAUP ），并将银行数据（ASCII 格式）导入程序 RFBVALL_0 中。

手动创建银行主数据

要在系统中手动创建银行主记录，请使用 SAP Easy Access 菜单路径，会计-财务会计-银行-主数据-银行主记录，或使用事务码 FI01。您也可以在维护供应商或客户主记录的同时，创建所需的银行主记录（与商业伙伴有关的银行），然后自动添加到银行目录中。

House Banks 开户行

开户行是你可以通过它进行支付交易的银行（或金融机构）。通常情况下，您在商业伙伴的主记录中的公司代码数据中输入一家银行，使支付程序可以使用这家银行。

Tips: 如果你没有在商业伙伴的主记录中输入开户行，你需要指定规则，支付程序可以据此确定进行支付的开户行。

你可以在银行目录中指定一家或多家银行作为你的内部银行。如果你要定义的内部银行在银行目录中还没有被维护，那么在定义内部银行的同时，也要为其定义主记录。不过，你可以有任何数量的内部银行：

• 每个银行都有一个标识符（最多 5 个字符），称为开户银行（ House Bank，下图中的 1 ），并通过银行国家（Bank Country，2 ）主键与一个国家相关联。
• 每家银行也有一个独特的标识符（不超过 15 个字符），称为银行代码（Bank key,3） 。这可以是海外银行的 SWIFT 代码。你可以从 IBAN 中推导出银行代码。

银行代码和银行账号的长度和格式（数字、字母数字、有无空格等）可能因国家不同而不同。通常使用事务码 OY17 或菜单路径，SAP Customizing Implementation Guide - SAP NetWeaver - General Settings - Set Countries - Set Country-Specific Checks 进行配置。

• 每家银行都有一个或多个银行账户，由一个账户ID（account ID, 下图中的 4,长度不超过 5 个字符）代表。这个账户 ID，连同开户行 ID （House Bank ID），被用来唯一地识别一个银行账户。

• 每个账户 ID 也有一个银行账户号码(Bank Account Numbers，下图中的 5 )（长度不超过18个字符）。

• 一个控制码（Control key，下图中的 6 ）用于识别银行账户的性质（支票、储蓄、贷款等）。

• 每个账户 ID 被映射到一个 SAP G/L 账户上（下图中的 7 ）

公司代码 BS11 是自己和 BS12 的支付公司代码。同样，BS13、BS21 和 BS22 是 BS 组的所有其他付款公司代码。为了便于核对，一个银行的每个银行账户需要分配给一个 SAP 总账账户，但是每个银行有多个银行账户。BS 希望对不同的货币有不同的账号，并使用一个单独的 SAP G/L 账户来管理票据贴现所产生的信用记录。

现在让我们创建 BS 组所需的开户行。

1. 转到 SAP Customizing Implementation Guide • Financial Accounting (New) • Bank Accounting • Bank Accounts • Define House Banks，或者使用事务码 FI12.

2. 在初始弹出屏幕中，输入公司代码（例如：“US01”），点击 Enter 键

3. 在开户行的概览屏幕，使用 New Entries（新条目）按钮来创建一个开户行

4. 在 New Entries: Details of Added Entries 屏幕，输入以下详情信息：

• 在开户行字段（House Bank field）中输入一个易于记忆的五个字符 ID。选择银行国家 （Bank Country）（US），然后输入银行代码（Bank Key）。如果这个银行还没有成为你的银行目录的一部分，创建按钮是激活的；否则，它是灰色的，而 Change 按钮是激活的模式。你可以使用 "Change "按钮来改变银行数据弹出屏幕上的地址和控制数据。因为我们还没有创建银行，所以点击创建按钮。

• 在弹出的银行数据屏幕上，输入银行名称(Bank Name)和地址详情。此外，如果是一家海外银行，请输入 SWIFT 代码作为银行代码（Bank Key）。你也可以输入银行组（Bank Group），你将在以后的银行链优化中使用该组，以帮助在组内的银行之间有效地处理支付交易。按（Enter）返回到新条目的详细信息屏幕。

• 输入通信数据。扩展地址、EDI伙伴资料和数据媒介交换部分，以保持所需信息。

5. 在左边的对话结构窗格中双击银行账户，使用新条目按钮来维护银行账户：

• 输入在开户行中唯一标识账户的账户 ID(Accout ID)。您最多可以输入五个字符。使用便于用户识别帐户的 ID（CA 用于检查帐户，Lock 用于锁等），并输入适当的描述。
• 在银行数据(Bank Data) 区，输入一个银行账号(Bank Account Number)，银行将用它来识别该账户。选择账户货币（Account Currency）（美元 USD ）。输入一个控制码（Control key）（01 代表支票，02 代表储蓄，等等）；如果留空，则视为 01。
• 输入要与该银行账号(Bank account number)相联系的 SAP 总账账户（SAP G/L）。

创建内部银行后，您可以在 SAP G/L 账户主记录的公司代码区的创建/银行/利息标签中输入内部银行和账户 ID（见图11.4）。您也可以使用事务码 FSS0）

• 您可以输入折扣帐户（Discount acct）。用于核算因汇票 (BOE) 贴现而产生的贷项凭证。

• 只有当你计划用不同的货币为不同的账户设置相同的账号时，你才会输入备选账号（Alternative acct no）。与银行代码一起，系统使用备选帐号来区分这些账户。

• 单击 IBAN 以维护用于识别跨境银行的国际银行帐号（参见图 11.5）。 IBAN 存储在业务伙伴的主数据下，用于设置支付媒介。

IBAN：每个 IBAN（根据欧洲银行标准委员会 [ECBS] 标准化）包含 34 个字符，由 2 个字符的 ISO 国家代码、2 个字符的校验位和最多 30 个字符的国家/地区特定帐号（也称为作为基本银行帐号（Basic Bank Account Number ）的 BBAN）。 IBAN 包含用于无差错支付转账的所有路由信息和校验位，使发送银行（或其客户）能够在数据输入时从单个数据字符串中验证路由目的地和帐号的有效性本身。以电子方式传输时不应包含空格。但是，在打印时，IBAN 以由单个空格分隔的四个字符为一组表示，最后一组的长度可变。例如：

• 英国: GB29NWBK60161331926819 (电子形式)
• 英国: GB29 NWBK 6016 1331 9268 19 (打印形式）

这其中：

• ISO 国家代码 = GB（英国）
• IBAN 校验位 = 29
• 银行标识 = NWBK
• 银行代码(Bank Code) = 601613
• 账户号码 = 31926819（交易号码：NWBK 601613）

一个完全配置的屏幕如图 11.6 所示，其中包含在前面的步骤中创建的开户行的详细信息:

IBAN Usage Control

从 EHP 8 开始，您可以指定允许哪个函数更改系统中已定义的 IBAN，以便其他函数无法更改它。例如，您可以指定负责银行主记录的会计职员可以更改 IBAN。当原始主记录条目已从系统中删除（并存档）时，您现在也可以删除 IBAN（从表 TIBAN）。删除程序 RFIBAN_DEL 在实际删除之前检查 IBAN 是否仍在另一个应用程序中使用。

要启用这些检查，请在 SAP 定制实施指南中进行设置 SAP Customizing Implementation Guide • Financial Accounting (New) • Financial Accounting Global Settings (New) •Tools • Customer Enhancements • Business Transaction Events.

7. 重复上述步骤，为公司代码定义所有需要的内部银行和银行账户（见图11.7）。

自此，本笔记完成了关于如何在 SAP 中创建开户行的操作。

笔记部分图来自：Configuring Financial Accounting in SAP ERP: Chapter 11 Bank Accounting