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【沃土方案--金融】银丰新融-风险审计管理系统（二）

HuaweiCloudDeveloper 发表于 2022/03/29 18:52:22 2022/03/29

【摘要】银丰新融风险审计管理系统通过建设以信息科技技术、统计分析技术、人工智能技术和管理技术为核心的一流金融业数据挖掘分析平台和内部审计作业系统，形成高效承载审计数字化转型各项线上作业任务的审计综合管理平台。

主要应用行业：金融

公司简介： 北京银丰新融科技开发有限公司 ( 简称 : 银丰新融 ) 成立于 2000 年，自创立以来一贯专注于金融监管、风险管控等领域的产品研发、咨询服务、信息系统建设，拥有目前国内金融风险领域规模庞大的信息技术服务团队，是一家同时具备国家级“高新技术企业认定”和“双软认证”的 IT 软件企业，目前拥有1400余人的专业团队，现有金融领域客户260余家，服务网络覆盖全国，银丰新融一直遵循“以客户为中心、在擅长的领域提供专业的服务”的理念，长期致力于国内外的监管动态跟踪，前沿理论研究和产品研发，以及技术创新，为客户提供本地化、一体化的服务与技术支持，努力帮助我们的客户提升金融风险防控的水平。

LOGO：

方案概述：

方案概述及价值

银丰新融-风险审计管理系统通过建设以信息科技技术、统计分析技术、人工智能技术和管理技术为核心的一流金融业数据挖掘分析平台和内部审计作业系统，形成高效承载审计数字化转型各项线上作业任务的审计综合管理平台。系统协同金融审计部门从“风险导向”审计向“战略导向”审计的转型，同时促进三道防线的联防联控。系统可推动金融机构建立部门之间的沟通和协作机制，提供开展跨部门监控工作所需要的手段和工具，有效的化解或降低跨部门、跨流程的系统化风险。

在中原鲲鹏生态创新中心的指导下，银丰新融-风险审计管理系统与鲲鹏硬件进行深度结合，充分发挥鲲鹏芯片精简指令集架构优势，并与GaussDB进行业务改造，满足银行业高并发、高稳定、多容灾的需求。系统面向风险审计行业、结合华为云能力，依托华为云云计算、存储、网络、安全及华为云高阶云服务完成业务功能需求，实现从底层硬件到操作系统、中间件、上层应用等全套系统的无缝兼容，具备全栈国产软硬件兼容认证能力。

解决方案架构图

应用案例

背景与挑战

随着金融机构内部审计体制的不断改革、审计工作范围的不断拓宽，同时随着金融机构多元科技因素不断融入，传统的风险审计管理系统显得捉襟见肘，构建一个功能齐全、操作便利、模型丰富、技术先进的智能风险审计管理系统将起着至关重要的作用。

客户痛点

审计查的方向不清问题：系统中主要包含财务收支类、通用账务类、存款类、贷款类、贷款五级分类、银行承兑汇票类、贷记卡类、借记卡类、中间业务类、理财业务类、资金业务、国际结算类等清单、多个预警规则每日筛查各个业务系统的数据，从多维度切片分析疑点数据，提高筛查的准确性。利用非现场审计精确制导，解决“查什么”的问题。

审计怎么查的问题：系统中主要包含公共信息、授信业务、存款业务、内部账务、电子银行业务、资金业务、中间业务、财务收支、国际结算、EAST系统等业务模块、多个查询查证功能提供快捷便利的查询。利用功能强大的查证平台，解决“怎么查”的问题。

审计问题处理效率低的问题：系统中包括了多个问题词条和案例，为现场检查人员精确制导，实现非现场审计与现场检查的顺利对接，有效解决稽核人员素质参差不齐、检查效率高低悬殊、同类问题定性不一、责任追究标准不同等老问题。利用带案例的问题词条库，解决“怎么处理”的问题。

审计问题整改问题：系统现场作业模块中每一份清单对应生成一份底稿，在底稿中可以添加多个责任人和多个问题词条，再由底稿生成事实确认书，然后再生成对应的处理意见，最后由处理意见生成对应的问题整改跟踪表。利用按问题词条和责任人列表细分的整改跟踪表，解决“怎么整改”问题。

审计内部评价问题：系统中将内控评价要素和问题词条挂钩，在每个要素中自动统计所涉及词条的涉及网点数、涉及业务笔数、涉及业务金额、已整改业务笔数、已整改业务金额，处罚金额等信息。利用与日常检查问题自动挂钩、统计的内控评价新方法，解决“怎么评价”的问题。

审计过程得不到有效监督：系统中的项目信息查看，不像一些简单的系统，仅仅看到的是项目的状态，只是一个标志。审计系统中的项目概览可以查看到现场作业中的所有功能信息，这样就可以充分的了解项目的所有情况，而不用通过汇报得知。利用项目概览让上级领导实现远程监控，解决“怎么监督”问题。

客户风险识别难的问题：知识图谱可以轻松通过复杂网络挖掘进行判断，通过构建客户风险图谱可以描绘客户风险视图全貌，结合外部风险点，实现内外部风险数据的融合，从而高效地感知外部风险的传导、渗透对企业的影响。

关联风险穿透难的问题：基于知识图谱可以直观高效地识别出客户是否存在循环担保和多头抵押。从而快速准确地识别担保链中存在超出自身实力对外融资和担保的企业，进而有效地避免金融行业的信贷风险及该风险引发的相关连锁反应。

3）解决方案优势与价值

国产自主可控夯实安全根基：基于华为鲲鹏云底座部署，集成华为鲲鹏云高阶云服务，从基础设施全栈自研夯实安全根基。
服务稳定高可用：基于云容器服务平台进行部署和维护，集成华为数据库（GaussDB for openGauss）、云服务器(ECS)、弹性负载均衡器(ELB)等高阶云服务，共同打造具有高扩展性、强稳定性、高可用的信息管理系统，满足金融行业信息管理能力全覆盖的需求。
数字化转型有力支撑：风险审计管理系统依托华为云云计算、存储、网络、安全及华为云高阶云服务，更高效的构建统一的数据和业务双中台，为企业服务化中台整合、数字化中台转型提供强力支撑。
计算资源统一管理：分布式数据库、容器集群、子业务系统、分布式流处理平台等全套系统皆基于华为云资源部署，实现计算资源统一运营管理，资源集约化建设，方便弹性伸缩，减小运维管理成本。
系统审计看得准：针对要点、焦点、重点、热点开展全过程、全方位、全要素的风险监测，对各类风险精准制导，精确打击。
系统审计说得清：具备高精度数据分析、多维度数据统计，获取准确风险信号，突出了审计的针对性、时效性、主动性、全面性，提升审计工作对经营风险的防控能力与监督效果，扩大内审价值效能，注重审计成果运用，提升审计影响力。
系统审计查得精：平台能够高效率、低成本地规范审计作业流程、项目质量控制要点、各类审计工具等，展开精细化的现场非现场协同作业，以提高审计工作质量，提升审计工作效率。
系统审计落得实：落实内审管控体系，实现分级管理，明确决策、执行、监督等方面的职责权限，形成科学有效的职责分工和制衡机制，不断督促提高内审人员素质和审计效率。